Actualización de los Lineamientos para la Gestión de los Riesgos de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo del Sector Asegurador

El día 14 de julio de 2023 fue publicada en el Boletín Oficial la Resolución Nro. 126/2023 de la Unidad de Información Financiera, mediante la cual se actualizan los lineamientos para la gestión de los riesgos de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (LA/FT) y de cumplimiento mínimo para los sujetos obligados correspondientes al sector asegurador. Entre los principales cambios que introduce la norma, es que limita los sujetos obligados en relación a los intermediarios de seguros, de manera tal que sólo revestirán tal carácter aquellos que comercializan seguros de vida con ahorro y seguros de retiro. De esta manera, quedan por fuera de las normas antilavado, los Productores Asesores de Seguros de productos Patrimoniales. Además, para estas actividades, se distinguen las obligaciones de cumplimiento y los procedimientos de Debida Diligencia respecto de los clientes que los contratan, ya que representan un mayor riesgo inherente de LA/FT/FP, de acuerdo con la reciente ENR/ LA y el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Por otro lado, se readecuó el mecanismo de actualización automático, tomando como parámetro el Salario, Mínimo Vital y Móvil y algunas obligaciones relativas a cada sujeto obligado relacionado con el sector asegurador, considerando el Enfoque Basado en Riesgo (EBR). A su vez, se identificaron supuestos considerados de riesgo alto y se incorporaron señales de alerta orientativas sujetas a análisis de los sujetos obligados a fin de determinar si correspondería efectuar un Reporte de Operación Sospechosa (ROS). La Resolución comenzara a regir a partir del 1 de septiembre de 2023, fecha en la que quedara derogada la Resolución 28/2018 de la UIF.